Các ông lớn lung lay

Những vụ bê bối đình đám gần đây của các tổ chức tài chính lớn nhất thế giới từ Barclays cho đến HSBC, Standard Chartered đã khiến niềm tin của công chúng bị lung lay.

Chưa bao giờ các định chế tài chính lớn nhất thế giới lại dính vào nhiều vụ bê bối như thời gian gần đây đến vậy.

Quả bom đầu tiên là việc thao túng lãi suất Libor gây rúng động toàn thị trường. Đây được xem là vụ bê bối lớn nhất trong giới tài chính từ năm 2000 trở lại đây.

Ra đời từ năm 1986 với mục tiêu đơn giản hóa việc tính toán giá trị các công cụ tài chính phái sinh và các khoản vay hợp vốn, Libor đã trở thành lãi suất tham chiếu của rất nhiều công cụ tài chính khác. 

Giá trị của các công cụ này, theo ước tính của tờ The Economist, có thể lên đến 360.000 tỉ USD, gấp 5 lần tổng sản phẩm quốc nội (GDP) toàn cầu. Đây là một con số khổng lồ. Vì thế, chỉ cần một sai lệch nhỏ trong việc tính toán Libor cũng có thể gây tác hại rất lớn.

Ngoài gã khổng lồ Barclays và một số ngân hàng khác của Anh, hàng loạt ngân hàng khác ở Mỹ, Canada, Nhật, châu Âu,Thụy Sĩ cũng bị sờ gáy. Đến cả Ngân hàng Trung ương Anh cũng phải ra điều trần trước Quốc hội vì bị nghi liên quan đến vụ việc này.

Ngày 27/6, Barclays chính thức tuyên bố sẽ nộp phạt 452 triệu USD cho các nhà chức trách. Nhưng dù có nộp phạt đầy đủ và thừa nhận trách nhiệm, chắc chắn hình ảnh của một ngân hàng hàng đầu nước Anh cũng đã bị sứt mẻ ít nhiều. Thêm vào đó, sự tin tưởng của giới tài chính thế giới vào Libor đã hầu như sụp đổ.

Gần đây, giới tài chính lại thêm một phen bất ngờ với vụ dàn xếp rửa tiền của một trong những ngân hàng lớn nhất nước Anh là HSBC, liên quan đến các tập đoàn buôn thuốc phiện ở Mexico, khủng bố ở Trung Đông và thậm chí là các quốc gia bị áp đặt lệnh trừng phạt như Iran và Syria.

Theo cáo buộc, các chi nhánh của HSBC trên toàn cầu đã chuyển hàng tỉ USD liên quan đến các vụ rửa tiền nói trên trong khoảng thời gian điều tra từ năm 2004-2010. HSBC có thể bị phạt lên đến 640 triệu bảng Anh. Ngân hàng này cuối cùng đã thừa nhận lỗi và hình ảnh của một tổ chức tài chính có uy tín cũng đã bị suy giảm ít nhiều.

Một vụ lùm xùm khác là sự cố liên quan đến đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) vào giữa tháng 5 của mạng xã hội Facebook. Thương vụ này sau đó cũng bị cáo buộc có sự gian lận thông tin và tổ chức có liên quan là ngân hàng Mỹ JP Morgan.

JP Morgan bị cáo buộc đã không cung cấp thông tin chính xác về xác định giá cổ phiếu lúc IPO cho tất cả các nhà đầu tư, mà chỉ cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức và khách hàng thân thuộc. 

Đó là thông tin về triển vọng kinh doanh có thể xấu đi của Facebook. Khi giá cổ phiếu Facebook lao dốc (chỉ còn 21,2 USD vào ngày 15.8, giảm tới 44,5% so với giá chào sàn), hàng ngàn nhà đầu tư nhỏ lẻ đã bị thiệt hại nặng.

Theo ước tính của tạp chí Forbes, lợi nhuận mà JP Morgan cùng một số ngân hàng thu được từ thương vụ lên đến 100 triệu USD. Ủy ban Chứng khoán Mỹ đang điều tra về thương vụ này.

Một gã khổng lồ khác là ngân hàng Anh Standard Chartered cũng dính vào một vụ bê bối liên quan đến hàng trăm tỉ USD. Theo Cơ quan Dịch vụ tài chính bang New York (DFS) của Mỹ, ngân hàng này có liên quan đến 60.000 giao dịch bí mật với chính phủ Iran với các tài sản có giá trị ít nhất 250 tỉ USD và thu lợi hàng trăm triệu USD tiền phí trong gần 10 năm qua. Thậm chí ngay cả hãng kiểm toán Deloitte cũng bị nghi ngờ là có dính líu.

Ông Benjamin Lawsky, Giám đốc của DFS, đã dùng những lời lẽ khá gay gắt và dọa sẽ rút giấy phép hoạt động của chi nhánh Ngân hàng Standard Chartered tại Mỹ.

Vụ việc này một lần nữa cho thấy dù đã biết luật nhưng các ngân hàng lớn nhất thế giới vẫn tìm mọi cách vi phạm vì tham lam.

Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 cũng bắt đầu từ lòng tham không đáy của giới tài chính Phố Wall. Đáng buồn thay, để tránh đổ vỡ toàn hệ thống, Chính phủ Mỹ đã phải ra tay giải cứu các ngân hàng lớn nhất như Bank of America, Citigroup, Goldmand Sachs và JP Morgan. 

Điều này đã làm dấy lên làn sóng phản đối mạnh mẽ của công chúng, mà đỉnh điểm là phong trào chiếm Phố Wall vào năm ngoái.

Với những vụ tai tiếng đã xảy ra, niềm tin vào uy tín, công bằng và tính minh bạch của các ngân hàng toàn cầu đã bị xói mòn. Các định chế tài chính khổng lồ với bề ngoài hào nhoáng vẫn có thể là nơi mà tội lỗi diễn ra hằng ngày. 

Đặc biệt trong cơ chế toàn cầu hóa rộng lớn như hiện nay cùng vô số các luật lệ phức tạp, sẽ rất khó cho chính phủ các nước can thiệp và kiểm soát những vi phạm tinh vi của các ngân hàng. Thậm chí, sau khi phát hiện sai phạm, liệu các cơ quan thẩm quyền có đủ dũng khí để trừng phạt nặng tay vẫn còn là một câu hỏi đang còn bị bỏ ngỏ. 

Theo Nhịp cầu đầu tư

Những sự kiện tài chính quốc tế nổi bật trong tuần đầu tháng 8

Tuần qua, màu chủ đạo của chứng khoán thế giới là sắc xanh, tuy nhiên vẫn có những điểm xám nằm ở kinh tế Trung Quốc, Italia...

1. Standard Chartered bị buộc tội “rửa tiền” 250 tỷ USD

Phòng quản lý tài chính New York tố cáo Standard Chartered đã kiếm được 250 triệu USD từ việc thực hiện các giao dịch trên danh nghĩa các định chế tài chính của Iran vốn đang phải chịu cấm vận của Mỹ. Standard Chartered bị đe dọa tước giấy phép hoạt động tại New Yorkvà sẽ phải thuê một tổ chức độc lập quản lý các hoạt động ở Mỹ.

24 giờ sau thông tin cáo buộc, giá cổ phiếu Standard Chartered Plc rớt với tốc độ kỷ lục 23% và giá trị thị trường mất tới 20%.

Cho đến lúc này Standard Chartered vẫn một mực phủ nhận hành vi phi pháp bị buộc tội, khẳng định rằng 99,9% các giao dịch với đối tác Iran là tuân theo quy định của luật pháp và tổng giá trị của các giao dịch này không quá 14 triệu USD – tức là dưới mức chính quyền Mỹ được phép xử phạt. Ngoài ra, Standard Chartered cũng nhấn mạnh đã dừng phát triển các giao dịch với khách hàng Iran hơn 5 năm qua. Quá trình chứng minh sự vô tội của Standard Chartered vẫn đang tiếp diễn. 

2. Kinh tế Trung Quốc tiếp tục phát đi những tín hiệu xấu 

Chỉ số giá tiêu dùng tại Trung Quốc tháng 7/2012 tăng 1,8% sau khi tăng 2,2% trong tháng 6/2012.Đây là mức thấp nhất trong vòng 30 tháng qua.

Xuất khẩu của Trung Quốc cũng chỉ tăng 1% so với cùng kỳ năm ngoái, mức tăng thấp nhất trong vòng 6 tháng và chưa bằng 1/10 tăng trưởng trong tháng 6. Tương tự, nhập khẩu tháng 7 chỉ tăng 4,7% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi mức tăng này cách đó 1 tháng là 6,3%. Tính chung, tháng 7 Trung Quốc thặng dư thương mại 25,1 tỷ USD, thấp hơn tháng 6.

Như vậy, Trung Quốc – cỗ máy tăng trưởng mạnh mẽ và quan trọng nhất thế giới đang tỏ ra sa sút phong độ trên tất cả các phương diện, từ tăng trưởng GDP, lạm phát cho tới xuất nhập khẩu, thặng dư thương mại.

3. Kinh tế Italia suy giảm bốn quý liên tiếp

Số liệu thống kê Chính phủ Italia mới công bố cho thấy nền kinh tế của nước này đang trượt sâu vào suy thoái, khi kinh tế tăng trưởng âm trong quý 2 năm nay và cũng là quý suy giảm thứ tư liên tiếp.

Tăng trưởng kinh tế trong quý 2 giảm 0,7% so với quý 1, cònso với cùng kỳ năm 2011, kinh tế Italiađã giảm 2,5%. Đây là thời điểm tồi tệ nhất của nền kinh tế nước này kể từ quý 4/2009. 

Trong khi đó, các nghị sỹ Quốc hội Italia ngày 7/8 đã thông qua lần cuối kế hoạch cắt giảm chi tiêu công trị giá 26 tỷ euro (khoảng 32 tỷ USD) trong ba năm, đồng thời cắt giảm 10% đội ngũ công nhân viên chức trong khu vực nhà nước. 

4. Chứng khoán thế giới lập đỉnh cao 3 tháng sau động thái bất ngờ của bà Merkel

Ngày 7/8, phát ngôn viên của bà Merkel cho biết chính phủ Đức ủng hộ kế hoạch mua trái phiếu được ECB đã công bố vào tuần trước đó. Động thái này được giới đầu tư và cả giới phân tích hết sức bất ngờ bởi Đức được xem là vật cản lớn nhất cho kế hoạch cứu vớt Italia và Tây Ban Nha của chủ tịch Mario Draghi. 

Đón nhận tin tức tích cực này, chứng khoán toàn cầu ngập sắc xanh nhiều phiên liên tiếp và hầu hết các chỉ số chính đều gặt hái mức điểm cao nhất trong vòng 3 tháng gần đây.

5. Philippines đóng cửa thị trường chứng khoán vì mưa lũ

Mưa như trút nước do một cơn bão nhiệt đới đã đổ xuống thủ đô của Philippines trong nhiều ngày khiến giao thông ở Manila bị tê liệt, lụt lội nghiêm trọng trên diện rộng, thị trường chứng khoán, các cơ quan chính phủ, trường học tại thủ đô và một số tỉnh lân cận trên đảo chính đã phải đóng cửa nghỉ làm việc ngày 7/8.

Nguyên Linh

Theo TTVN

Tăng trưởng của nền kinh tế Nga có thể đạt 4,0%

Kinh tế Nga có thể đạt 4% năm 2012 trong bối cảnh kinh tế Pháp có nguy cơ rơi vào suy thoái, còn kinh tế Đức cũng có thể chững lại.

Ngày 10/8, Ủy ban thống kê quốc gia Nga cho biết tốc độ tăng trưởng kinh tế của nước này trong quý 2/2012 đạt 4,0%, giảm so với mức tăng 4,9% của quý 1, đồng thời báo hiệu khả năng tăng lãi suất tức thời nhằm giữ cho nền kinh tế khỏi tình trạng quá nóng.

Năm ngoái, GDP của Nga tăng 4,3%, trong khi lạm phát hàng năm chỉ ở mức 6,1%.

Theo Ủy ban thống kê quốc gia Nga, sở dĩ nền kinh tế vốn phụ thuộc chủ yếu vào xuất khẩu năng lượng đạt được tốc độ trên trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế toàn cầu là nhờ nhu cầu tiêu dùng tăng mạnh và khu vực tài chính tương đối mạnh nên đã hạn chế được các khoản vay từ các ngân hàng châu Âu hiện đang gặp nhiều khó khăn.

Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) dự đoán tốc độ tăng trưởng của nền kinh tế Nga có thể đạt 4% năm 2012, một con số ấn tượng, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế Pháp có nguy cơ rơi vào suy thoái, còn kinh tế Đức - cường quốc số một của châu Âu, cũng có thể chững lại.

Tuy nhiên, các nhà hoạch định chính sách hiện đang lo ngại rằng giá lương thực toàn cầu tăng lên và thuế dịch vụ tăng mạnh sẽ đẩy lạm phát lên cao./.

Theo TTXVN